Glossar

Expertenglossar zur Vermögensverwaltung

Ablaufswert

Zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig werdende Barmittel.

Aktie

Wertpapier, das einen Anteil am Kapital einer AG verkörpert.

Aktienfonds

Anlagefonds, der sein Vermögen reglementsgemäss in Aktien investiert.

Anleihe

Form der Fremdmittelbeschaffung durch Ausgabe von Wertpapieren.

Anteilschein

Urkunde über die Beteiligung an einem Anteilfonds.

Autonomie

Unabhängigkeit, Fähigkeit, sich unabhängig von Dritteinflüssen frei entscheiden zu können.

Bankgeheimnis

Souveräne und im Gesetz verankerte unantastbare Regelung in der Schweiz.

Barmittel

Flüssige Mittel.

Börse

Handel von festverzinslichen Wertpapieren (Renten, Anleihen) oder Anteilspapieren (Aktien), Warenfälligkeiten (Termin) zu einem genau definierten Zeitpunkt an einem Börsenplatz (Börsenparkett) oder elektronischen Handelsplattformen (Computerbörse).

Börsenparkett, Börsenplatz

Handelsplatz in einer Stadt, in der eine aktive Börse existiert.

Bundesschatzbrief

Deutsche Bundesanleihen. Dient zur Finanzierung öffentlicher Investitionen.

Computerbörse

Automatisiertes, elektronisches System zum Abschluss von Wertpapiergeschäften - (vgl. auch ECN Electronic Communication Network).

Dachfonds

Investition nicht direkt in Wertpapiere, sondern in weitere Fonds.

Derivat

Sammelbegriff für komplexe Finanzprodukte mit hohen Risiken und Ertragspotenzialen (Optionen, Zertifikate, Hedgefonds).

Dividende

Ertragsausschüttung, Ausbezahlter Anteil am Reingewinn.

Dividendenertrag

Ertrag pro Geschäftsjahr.

Dividendenrendite

Dividende : Kurs x 100.

Einkommensteuer

Wird in der Höhe des jeweiligen Steuersatzes des Wohnortes fällig.

Einlage

Bei einer Bank angelegte Gelder wie Giro-, Spar-, Tagesgeld- und Festgeldkonten mit Zinserträgen.

Emittent

Unternehmen das sich durch Ausgabe von Wertpapiere Geld beschafft.

Erbprivileg

Zugriff auf Ablaufleistung nur für Berechtigte.

Family Office

Persönliche Vermögensbetreuung Einzelner und ihrer Familie.

Festverzinsliches Wertpapier

Schuldverschreibungen für Kredite, Rentenpapiere, Anleihen, Bundesschatzbriefe, Pfandbriefe mit Zinsertrag.

Finanzplanung

Keine unbequeme Pflicht, sondern eine methodische Vorgehensweise für den Vermögensaufbau, die sehr spannend sein kann und motiviert. Finanzen nicht planen bedeutet, Vermögen verlieren.

Finanzplatz Schweiz

Hohe Kapitalmarktperformance und sicheres Bankgeheimnis

Flexibilität

Fähigkeit, sich an kurzfristige neue Anforderungen anpassen zu können.

Fonds

Breit diversifizierte Geldanlage mit optimierten Nebenkosten für höhere Renditen, geschlossener oder offener Investmentfond, (Topf, aus dem Kapitalgesellschaften in beispielsweise Aktien investieren).

Furcht

Schlechter Ratgeber für finanzielle Transaktionen.

Geldmarktfonds

Anlagefonds für Anlagen in kurzfristigen Geldmarktpapieren.

Geschlossener Fonds

Geschlossener Anlagefonds mit fixem Kapital.

Hedgefonds

Private Anlagegemeinschaft die an den globalen Kapitalmärkten agiert und dabei eine freie und grenzenlose Wahl der Anlagestrategie ohne zwingende Regeln anwendet, Anlagerisiko eher im oberen Bereich mit entsprechenden Renditen, gemilderte Risiken bieten Dach-Hedgefonds, in denen die Investitionen nicht in einen, sondern in mehrere Hedgefonds fliessen.

Hoffnung

Positive Einstellung zu Investitionen.

Immobilienfonds

Grundstücksfonds. Anlagegesellschaften, bei denen die Kapitalanlage im Wesentlichen aus Grundstücken und Gebäuden besteht.

Industriepapiere

Neben der Anleihe eine weitere Form der Schuldverschreibung. Fest verzinsliches Darlehen einer Grossunternehmung.

Investmentfonds

Investmentfonds minimieren das Risiko einer Anlage. Statt in nur ein Wertpapier investieren Fondsanleger in eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten.

Investmentzertifikate

Anteilsscheine eines Fonds, z.B. Rentenfonds, Aktienfonds, Immobilienfonds, Geldmarktfonds, Publikumsfonds, Spezialfonds.

Kapital-Lebensversicherung

Versicherung auf den Todes- und Erlebensfall einer einzelnen versicherten Person.

Kapitalschutz

Mindestrückzahlungsgarantie der ursprünglichen Anlage.

Konkursprivileg

Kein Zugriff Unberechtigter auf Kapitalanlagen und Versicherungen, Ablauf- oder Rückkaufswerte.

Kursgewinnverhältnis

Kurswert einer Aktie : Gewinn einer Aktie.

Laufzeit

Periode, in der eine Anlage im Markt Renditeschwankungen ausgleichen und wachsen oder auch an Wert verlieren kann.

Liquidität

Sofort verfügbare Barmittel, Anlagepotenzial. Ruhende, gebundene oder belastete Vermögenswerte stellen keine Liquidität dar.

Magisches Dreieck

Von Risiko und Liquiditätspräferenzen leistungsabhängige Renditeentwicklung.

Mischfonds

Investitionsmix in Anleihen und Aktien.

Mut

Positive Einstellung zu Investitionen.

MWB Vermögensverwaltung AG

Geschäftsstelle Zürich. Miteinander zur wirtschaftlichen Basis, www.mwb.ch. Die MWB-Produktpalette bietet in Zusammenarbeit mit renommierten Bank- und Versicherungsinstituten optimale Lösungen für den Vermögensaufbau, Einmalanlagen und Leibrenten.

Namensaktie

Eingetragener Eigentümer im Aktienregister, möglicherweise mit eingeschränkten Übertragungsmöglichkeiten.

Nennwert

Bei Aktien festgelegter Minimalwert, auch Nominalwert genannt.

Option

Derivat, z.B. Warentermingeschäft mit optionalen Leistungen, kann hohe Risiken und Renditen beinhalten.

Pfandbriefe

Festverzinsliche Schuldverschreibungen, die von privaten Hypothekenbanken und öffentlich-rechtlichen Kreditanstalten zur Finanzierung von Hypothekar - und Grundschuldkrediten emittiert werden.

Publikumsfonds

Rentenfonds, Aktienfonds, Gemischte Fonds, Immobilienfonds, Spezialfonds, Ausländische Fonds.

Quellensteuer

Steuer, die unmittelbar beim Entstehen erfasst wird. Z.B. an die EU abgeführte Pauschalabgabe auf in der Schweiz anfallende Zinserträge von EU-Bürgern gemäss Bilateralem Abkommen mit der EU.

Rating

Standardisierte Bewertung der Bonität aller Emittenten von Anleihen als Hilfe für deren Risikobewertung, bekannte Ratingagenturen sind Moody’s und Standard & Poor’s, Bewertungsansätze sind AAA für beste Qualität und geringstes Ausfallrisiko, geringe Zinserträge, bis CCC, hochriskante Anlagen mit nicht mehr gesicherten Risiken, hohe Zinserträge.

Rendite

Ertrag einer Kapitalanlage in Prozent/p.a.

Rente

Zulage durch den Staat.

Rentenfonds

Gilt unter konservativen Anlegern als nahezu ideales Investment um bei vergleichsweise geringem Risiko einen jährlichen Ertrag zu erzielen.

Rentenpapier

Bezeichnung für ein festverzinsliches Wertpapier und ein anderer Begriff für Anleihe.

Risiko

Risiko und Ertrag stehen in direktem Zusammenhang: Je höher das eingegangene Risiko, desto grösser sollte langfristig der Ertrag der Anlage ausfallen. Kurzfristige oder umfänglich abgesicherte Anlagen bedeuten weniger Risiko und geringere Renditen. Risiken lassen sich jedoch durch spezifische Anlagekombinationen und lange Laufzeiten ausgleichen.

Rückkaufswert

Zum jeweiligen Zeitpunkt verfügbare Barmittel bei einer Kapitalversicherungs-Auflösung.

Rücknahmepreis

Kurswert, welcher bei einer Rückgabe eines Fondszertifikats ausbezahlt wird, der Betrag ist kein Festbetrag, er unterliegt Schwankungen (Volatilität).

Sparbuch

Risikoloses und zugriffsbeschränktes Renditeinstrument, allerdings nur mit geringen Zinserträgen.

Spezialfonds

Von gewissen gesetzlichen Vorschriften entbundener Anlagefonds, dessen Anlegerkreis professionelle Marktteilnehmer umfasst.

Stammaktie

Aktie die dem Inhaber ein Stimmrecht, Teilnahme an der HV sowie Gewinnanspruch einräumt.

Stückaktie

Seit 1998 in Deutschland zugelassen. Die Aktie stellt einen gleichgrossen Teilbetrag des Grundkapitals dar.

Todesfallschutz

Im Voraus vereinbarter Auszahlungsbetrag im Todesfall.

Tradition

Fähigkeit eines Unternehmens, Vermögens- und Leistungswerte zeitunabhängig fortzuschreiben und jeweiligen Erfordernissen anzupassen.

Unternehmensanleihen

Anleihen von nationalen oder internationalen Unternehmen. Sie werden auch "Corporates" oder "Corporate Bonds" genannt.

Vermögen

Güter im Besitze eines Eigentümers.

Vermögenssteuer

Wird in der Höhe des jeweiligen Steuersatzes des Wohnortes fällig.

Vermögensverwaltung

Kapitalmehrendes Anlagemanagement, Liquiditätssicherung, strategisches Risikomanagement.

Verständnis

Investieren Sie nur Geld in Anlagen, die Sie auch verstehen. Oder übertragen Sie diese Aufgabe an Experten, denen Sie vertrauen können, weil sie Ihnen helfen, diese Anlagen zu verstehen.

Volatilität

Mass für Schwankungen einer Wertpapierrendite innert einer bestimmten Periode.

Vorzugsaktie

Gewährt eine höhere Dividende als eine Stammaktie.

Warenfälligkeiten

Terminbezeichnung für die Einlösungsverpflichtung einer Verbindlichkeit.

Wertpapier

Urkunde über ein privates Vermögensrecht oder Dividende, festverzinsliches Wertpapier, Anteilspapiere.

Wertstabilität

Langfristig, inflationsgeschütztes Kapital, Zertifikat, Schuldverschreibung, dessen Wert auch zukünftig möglichst erhalten werden soll.

Zertifikat

Wertpapier in der Rechtsform eines Anteils, Sammeltitels, Schuldverschreibung bzw. Anleihe.